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了解反洗钱互评估,普及反洗钱知识

时间:2019-07-05 12:50浏览次数:3841来源:君龙人寿订阅号

综述

2019年4月17日,反洗钱金融行动特别工作组(FATF)发布了对中国的第四轮互评估报告。报告从洗钱和恐怖融资风险、国家反洗钱和反恐怖融资政策制定和协调、法律体系和运作问题、恐怖融资和扩散融资、预防措施、监管、法人和法律安排、国际合作等八个方面具体阐述了我国执行FATF《40项建议》的合规水平以及我国反洗钱与反恐怖融资体系的有效性水平。

1  FATF是什么?

反洗钱金融行动特别工作组 FATF(Financial Action Task Force on Money Laundering) 是西方七国为专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动而于1989年在巴黎成立的政府间国际组织,是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资领域最具权威性的国际组织之一。其成员国遍布各大洲主要金融中心。其制定的反洗钱四十项建议和反恐融资九项特别建议,是世界上反洗钱和反恐融资的最权威文件。

2  FATF互评估背景

FATF自成立以来,对成员国或地区的反洗钱和反恐怖融资工作已经开展了三轮互评估(Mutual Evaluation),督促成员有效执行反洗钱和反恐怖融资国际标准。中国在2006年接受FATF第三轮互评估,并于2007年成为FATF正式成员。2012年2月,FATF修订发布新的国际标准——《打击洗钱、恐怖融资和扩散融资的国际标准:FATF建议》,并以此为依据,从2014年至2022年对所有成员开展第四轮互评估,旨在综合考察成员反洗钱和反恐怖融资工作的合规性(制度机制是否符合国际标准)和有效性(实际成效)。

2018年,FATF委托国际货币基金组织(IMF)牵头组成国际评估组,对中国开展为期一年的互评估。评估组现场访问了中国北京、上海和深圳三地,与100多家单位900多名代表进行了面谈。人民银行会同反洗钱工作部际联席会议各相关成员单位为此精心准备,提交了4000多页的评估材料、200多份法律规范、500多个典型案例,并与评估组举行90多场磋商会议,配合评估组顺利完成了互评估工作。2019年2月,FATF第三十届第二次全会审议通过《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》。

3  FATF互评估结果

《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》认为中国反洗钱体系具备良好基础:建立了多层次的国家洗钱风险评估体系;制定和实施了国家反洗钱战略;反洗钱工作部际联席会议机制运行有效;金融业反洗钱监管工作取得积极进展;金融机构和非银行支付机构对反洗钱义务有充分认识;执法部门能够广泛获取金融情报,打击腐败、非法集资、贩毒等洗钱上游犯罪取得了显著成效,追缴和没收犯罪收益达到了较高水平;中国高度重视反恐怖融资工作,对恐怖融资案件开展了有效的调查、起诉和宣判;在国际合作方面具有较完备的法律框架,开展了“天网行动”和“猎狐行动”,从境外追回了大量犯罪资产。

同时,报告还指出:中国反洗钱工作也存在一些问题需要改进。例如:相对中国金融行业资产的规模,反洗钱处罚力度有待提高;对特定非金融行业反洗钱监管缺失,特定非金融机构普遍缺乏对洗钱风险及反洗钱义务的认识;法人和法律安排的受益所有权信息透明度不足;执法部门查处案件、使用金融情报、开展国际合作工作时侧重上游犯罪,而相对忽视洗钱犯罪;中国在执行联合国安理会定向金融制裁决议方面存在机制缺陷,包括义务主体、资产范围和义务内容不全面,国内转发决议机制存在时滞等。

报告建议,中国应拓展国家洗钱和恐怖融资评估信息来源;健全特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资法律制度,加强对金融机构和特定非金融机构风险评估,加大监管力度,提高金融机构和特定非金融机构合规和风险管理水平;完善金融情报中心工作流程,加大对洗钱和恐怖融资犯罪打击力度;考虑建立集中统一的受益所有权信息登记系统,提高法人和法律安排的透明度;加强司法协助和其他国际合作时效性,完善执行联合国定向金融制裁的法律规定,提高国内转发决议机制效率等。

第四轮互评估通过之后,各项整改或提升工作蓄势待发,强化监管问责、深推洗钱定罪以及完善机制建设将是我国落实整改的三大重要突破口。反洗钱影响经济金融秩序和社会稳定,事关人民群众切身利益,评估工作的“后半程”需要凝聚社会各界力量,中国的反洗钱事业也需要全社会共同努力。

 洗钱的危害与反洗钱的意义

洗钱,即通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

洗钱犯罪与腐败、贩毒、黑社会、诈骗、逃税等上游犯罪相伴相生,助长了上游犯罪蔓延,也威胁金融体系稳定和安全。同时,犯罪分子通过洗钱得以享受非法所得,严重损害了社会公平和正义。

为了遏制和打击洗钱活动,反洗钱应运而生,其意义重大:

第一,反洗钱可以切断犯罪资金渠道,是打击遏制各类上游犯罪的重要手段;

第二,反洗钱可以预警非法集资等金融乱象与非法金融活动,有利于防控重大金融风险、维护国家金融体系安全;

第三,反洗钱可以帮助追踪腐败、电信诈骗等犯罪资金,挽回国家和公众的经济损失,最大限度地维护人民群众利益;

第四,反洗钱有助于夯实社会治理基础,提升金融体系和社会整体透明度,在提高国家治理能力、维护社会公平和正义方面发挥着越来越重要的作用。




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