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反洗钱专栏

防止洗钱,从“我”做起

时间:2020-02-12 09:01浏览次数:2940来源:本站

多账户、高频次的交易是洗钱的通用做法,高速高效的互联网在给人们提供便利的同时,也会被不法分子钻空子,很多账户会不知不觉给不法行为做了“帮手”。那么,作为个体,应该如何提高金融安全意识,保护自身金融账户安全,抵制洗钱行为呢?

在这里我们为您总结如下:


1、进行金融交易时,选择安全可靠的金融机构


合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,对客户和机构自身负责。您的身份资料和交易信息也能得到保密,而地下钱庄等非法金融机构逃避监管,无法保障客户资金、财产、信息的安全。


2、主动配合银行、非银行支付机构的身份识别工作。


有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。在商业银行开办业务时需主动出示有效身份证件。在非银行支付机构开立支付账户或进行支付交易时需主动留存身份信息,在法定情形下,根据支付机构的提示上传有效身份证件照片。


3、身份证件到期更换的,请及时更新相关信息


金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务,对于身份证件已过有效期的,超过合理期限仍未更新的,金融机构可中止办理相关业务。


4、不要出租或出借自己的身份证件


出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下后果:

1)他人盗用您的名义从事非法活动;

2)协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

3)可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;

4)诚信状况受到合理怀疑;

5)声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。


5、不要出租或出借自己的银行或支付账户、银行卡和U盾


贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动,因此,不出租、出借账户、银行卡和U盾既是对权利的保护,又是守法公民应尽的义务。


根据相关监管要求,自2019年4月,银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售银行账户或者支付账户的个人,5年内将暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并且不再为其新开立账户。


6、不要用自己的账户替他人提现


有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。


也再次提醒广大用户,账户将记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户为他人提现;在日常生活中请您也一定要珍视个人信用,谨慎规范使用个人身份及账户信息,提高金融素养,做守法公民。








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