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反洗钱小课堂丨共同守护“银发”养老 为老年人量身定制反洗钱锦囊

时间:2024-11-01 08:54浏览次数:756来源:中国人民银行江西省分行

在当今社会老龄化日益加重的背景下,犯罪分子正把目光锁定在老年人身上,通过利诱或利用亲情等手段,使一些老年人卷入诈骗、洗钱等案件。

今天,人民银行江西省分行给大家介绍一些涉及老年人洗钱的相关案例,并为老年人量身定制锦囊,请查收~


第一类:老年人“明知”洗钱而参与

1.  副局长女婿的“求助”

老丈人A的女婿B是某县交通运输管理局副局长,系国家工作人员。A明知B存在受贿行为,仍应B的要求,提供个人资金账户接收行贿人C转账的人民币200万元,并以A自己名义购买房产、基金等,后抛售并取现给B。

2.  九位老人加入“跑分”团伙

68岁的庞某某在一次酒类促销活动上认识了侯某某,得知帮人走账就可以赚钱,一笔可以赚取手续费七八十元,且当日结账。利益面前,庞某某不问缘由主动参与,并在后续帮助发展下线。警方破获案件后,发现该团伙共有九位老人参与,年龄在62到68岁之间。

温馨提醒:

洗钱,是指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。洗钱是严重的经济犯罪行为,对国家、经济、金融、司法的危害性极大。老年人切不可因为眼前利益参与洗钱,否则将面临法律的制裁。


刚才介绍了老年人主动洗钱的案例,下面,为大家介绍下常见的洗钱陷阱以及以“洗钱”为幌子的诈骗案例~


第二类  老年人因“不知”而卷入洗钱

1.  想领“扶贫款”却为他人洗钱

吴大爷收到一份“乡村振兴”文件的快递,告知其有一笔国家扶贫款可以领取,吴大爷便和对方取得联系,本有一些怀疑的他被拉进一个叫“乡村振兴交流频道”的微信群,看到“群友”成功领取扶贫款后,吴大爷也心动了。在被告知自己的银行卡需要“包装流水”才能收到款后,吴大爷毫不犹豫地将银行卡号提供给了对方,认为先收款再转出自己也没什么损失。在对方的步步诱导下,吴大爷在不知不觉中参与了洗钱。


2.  微信被儿子用于收取贩毒赃款

某青年A为牟取非法利益贩卖毒品。为躲避公安机关侦查,A隐瞒真实目的向其父亲B借用手机微信。B出于对儿子的信任,允许A使用。A遂利用该微信多次接收购毒人员的赃款,并操作B的手机将赃款转入A控制的银行卡后用于消费。


第三类  老年人以为“涉洗钱案”险被骗

陷入“冒充公检法”的诈骗陷阱

韩阿姨接到一个电话,对方自称是“某检察机关工作人员”,说她涉嫌一起案值280万元的洗钱案,已被列为“逮捕”对象,要求她将自己的所有钱款转到对方提供的银行卡里。因对方说出自己部分个人信息,加之紧张过度,韩阿姨相信了对方的身份和描述的事情,对“工作人员”言听计从。除了让韩阿姨转账,对方还要求韩阿姨保密,且不要挂断电话,便于全程“监控”。好在转账时被银行工作人员发现异常并报警,及时阻止了韩阿姨被骗。


有这么多洗钱陷阱,那老年人该怎么办呢?

别着急,反洗钱锦囊来啦~



   锦囊(一)







对银行卡要“心中有数”

及时处理多余的银行卡,保留常用的几张即可,对于不再使用的银行卡应及时销户或挂失,以降低被犯罪分子利用的风险。





   锦囊(二)







对借用卡者“拒之千里”

不要向任何人出租、出借、出售自己的个人身份证件、银行卡或支付收款码,细想一下什么交易非得用别人的卡?





   锦囊(三)







对轻松赚钱要“加倍警惕”

“天上掉馅饼、地上有陷阱。”对轻松赚钱的承诺要保持警惕,不要轻信。





   锦囊(四)







对突发事件勿“独当一面”

诈骗分子团伙作案、经验丰富,往往演绎逼真、应答如流,遇到“公检法”“客服”等“权威人士”打电话,无论对方说什么一定要和家人商量。





   锦囊(五)







对亲人违法勿“助纣为虐”

知道家人违法犯罪应劝导其悬崖勒马、主动自首,绝不可继续放纵甚至帮助洗钱。






反洗钱知识科普时间



洗钱犯罪所涉及的具体罪名主要包括:

(一)洗钱罪;

(二)掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪;

(三)窝藏、转移、隐瞒毒赃罪。

其中,洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,而提供资金账户的,或者将财产转换为现金、金融票据、有价证券的,或通过转账或者其他支付结算方式转移资金的,或者跨境转移资金的,或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

洗钱罪面临的刑罚:没收实施洗钱犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。


你们养我长大  我陪你们到老

敬老爱老一直是中华传统美德

通过反洗钱知识宣传

筑牢每位老人心中的防范高墙

  

策划:人民银行江西省分行

制作:人民银行景德镇市分行


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