【反洗钱小课堂】④警惕现金洗钱新花样，守住“钱袋子”！

 2025年9月，内蒙古呼伦贝尔市海拉尔区居民李某遭遇冒充“公检法”人员的诈骗电话，被诱导将诈骗资金提取为现金，藏匿于鞋盒中通过快递邮寄至指定驿站。诈骗团伙招募的“车手”梅某负责线下取件并转移赃款，以此完成“快递藏赃+流动取件”的现金洗钱操作。同年9月28日，梅某在快递驿站取件时被警方当场抓获，现场查获涉案现金13万元。经查，梅某通过线上接单为诈骗团伙转移赃款赚取佣金，目前已被移送检察机关审查起诉。（案例来源: 中国警察网-人民公安报）

2024年2月，被告人刘某、吴某、朱某三人明知资金为诈骗所得，仍合伙定制“现金花束”“现金蛋糕”，以此为掩护转移非法所得。作案时，刘某通过通讯软件接单、垫资购买虚拟货币支付，吴某、朱某联系商户，以定制礼品名义获取经营者银行卡并收款，商户取出现金后装入花束或蛋糕交付。三人累计转移诈骗资金6万元，非法获利1.56万元。法院审理后，认定三人构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，结合认罪认罚、退缴违法所得等情节，分别判处有期徒刑十个月至一年不等、缓刑一年至一年两个月，并处罚金2000元至5000元。（案例来源：中国法院网）

2025年11月，北京朝阳警方破获全市首例利用改装遥控车无接触转移涉诈资金的新型现金洗钱案件。该团伙以“线下交易”为幌子，诱骗事主携带现金前往偏僻地点，由团伙成员操控改装遥控车收取赃款，同时通过隐蔽摄像头全程监控交易过程，实现全程无接触、无痕迹转移资金。警方经缜密侦查，抓获狄某松、狄某伟、董某等9名犯罪嫌疑人，收缴涉案赃款160万元，核破案件20余起，目前9人均已被依法采取刑事强制措施。（案例来源：央视新闻客户端）

2025年10月，湖北通山男子余某为赚取每5000元200元的好处费，在明知资金为诈骗所得的情况下，出借个人银行卡接收赃款，并于凌晨前往ATM机取现4800元交给上线，沦为洗钱帮凶。通山警方通过异常线索锁定余某，经依法传唤和释法说理，余某如实供述犯罪事实，目前已因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被依法刑事拘留。（案例来源：湖北日报）

2024年10月，四川西昌市民何先生遭遇投资理财诈骗，在多次充值无法提现后，被诈骗分子以“修复数据、完成提现”为由，先后要求通过网约车运送现金至指定地点洗钱。何先生已按要求运送3.4万元现金，在准备再次运送7.42万元现金时，网约车司机察觉异常报警。西昌反诈民警及时介入劝阻，成功避免群众损失7万余元。（案例来源：川观新闻）

切勿为了少量好处费、兼职费，出借银行卡、手机卡、支付账户，也不要参与代收代付、转账取现等操作。你的账户可能成为不法分子洗钱的“工具”，一旦涉案，将面临法律制裁。

凡是被要求藏匿现金、邮寄现金、网约车运钱、埋现金，或前往偏僻地点进行现金交易的，务必提高警惕，这极有可能是洗钱或诈骗的圈套。遇到此类情况，立即拒绝并向公安机关求助。

不随意透露银行卡密码、短信验证码，不购买、不出租、出借任何支付账户和金融工具。在办理现金存取、转账等业务时，主动配合银行的身份核验和资金监测，发现异常交易及时向银行或警方反映。

关注警方、金融机构发布的反洗钱预警信息和案例科普，了解新型洗钱手法，提升识别能力。同时，积极参与反洗钱宣传活动，向身边亲友传递反洗钱知识，共同筑牢防范防线。