2017年下半年适当性自查情况报告

中国期货业协会：

根据《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，我司成立了由首席风险官为组长，各职能部门分项实施的专项自查小组，制定了针对性的自查方案及工作底稿，并严格按照工作底稿逐项开展自查工作，现将有关适当性落实情况汇报如下：

一、内部制度方面。

为防范风险，进一步规范经纪业务、商品期权业务、金融期货业务、资产管理业务等投资者适当性管理工作，切实保护投资者的合法权益，根据《证券期货投资者适当性管理办法》、《金融期货投资者适当性制度实施办法》、《期货公司资产管理业务试点办法》、《郑州商品交易所期权投资者适当性管理办法》、《大连商品交易所期权投资者适当性管理办法》、《期货经营机构执行投资者适当性制度指引》等行政法规、规章及业务规则，修订了《瑞达期货股份有限公司投资者适当性制度》，进一步完善了解投资者基本信息的要求，将投资者分为专业投资者与普通投资者，并根据客户风险承受能力将普通投资者划分为三类，对符合风险承受能力最低类别的投资者进行特别管理。同时，公司根据产品或服务的流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性等特点将其分为三个类型，并在适当性制度中详细规定了适当性匹配方法。

公司建立健全适当性管理相关的内控制度。公司要求销售人员在销售产品或者提供服务的过程当中审慎履职，向投资者介绍产品或服务的内容、性质、特点及可能的风险事项，同时实施评估与销售隔离制度，公司销售人员不得参与投资者的分类评估及产品与服务的分级评估与匹配。对虚假宣传产品或服务盈利、掩盖投资风险的行为，公司将予以相应的处罚。对于投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，公司在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，要求投资者签署特别风险警示函，确认其已知悉产品或者服务的风险特征、风险高于投资者承受能力的事实及可能引起的后果，严格按照“适当的产品销售给适当的投资者”的原则，提出适当性匹配意见。此外，公司建立了投资者回访制度，确认投资者是否已知晓风险承受能力应当与所购买的产品或者服务相匹配等信息。

二、人员配备方面。

由公司总部合规部门主导适当性管理工作，并且配备了专职人员负责适当性制度、内控制度修订等工作。在日常适当性评估工作中由营业部开户经办人核对投资者适当性准入条件、进行投资者风险承受能力评估，营业部负责人复核，对符合适当性准入条件的，为其开通相应账户权限。投资者适当性评估及交易权限分级管理等事宜由公司总部进行审核，开户经办人，为公司授权的符合开户资质的人员；营业部负责人或其授权人，为营业部负责人或由营业部出具授权书的评估审核人员；总部审核人，为公司合规部适当性管理专职人员。

三、技术方面。

针对《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，已确定由恒生电子股份有限公司进行技术软件的开发完善，目前我司将进行开户平台扩容，增加账户管理平台，优化对于客户开户过程中图像、影音数据的存储管理。账户管理平台通过WEB平台延伸，有利于各营业网点快速访问，配合总部账户管理需求。期货账户管理系统是网络化、集成化与办公自动化相结合的综合型账户信息管理系统，利用B/S架构方式、开放式标准化接口，数据库高可容等技术，保证信息从采集、存储到查询等环节具有较高的稳定性、开放性。具有期货账户统一开户、变更、销户、档案管理、合同管理、经营管理等功能，图数管理一体化的高效先进网络信息管理系统，可满足业务的灵活性和扩展性需求，适应新业务范围开展。公司要求各营业部按期完成各类业务留痕设备准备工作，包括录音、录像等硬件设施。

四、学习培训及其他方面。

公司组织员工从适当性管理办法的背景、定位等方面全面了解投资者信息合理为投资者分类、产品或服务的分级、投资者与产品或服务的适当性匹配、适当性的管理、适当性的责任等内容，对《证券期货投资者适当性管理办法》进行全方面解读学习，细化具体工作步骤流程。公司要求相关人员坚持适当性匹配原则，向投资者介绍产品或服务的内容、性质、特点及可能的风险事项，严格按照“适当的产品销售给适当的投资者”的原则，提出适当性匹配意见，严守底线要求。

通过此次自查工作，公司更加深刻地认识到适当性管理工作的重要性和迫切性，并将进一步完善各项制度，持续改进工作流程，全面做好投资者适当性管理工作。

特此报告

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