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2018年上半年适当性自查情况报告

时间：2018-10-30 19:05浏览次数：5668来源：本站

中国期货业协会：

根据《证券期货投资者适当性管理办法》证监会令【第130号】（下称《办法》），《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》中基协发（2017）4号文，《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》中期协字（2017）60号文等适当性相关法律法规提出的应当适度加强投资者适当性管理制度建设及落实情况、人员配备和技术准备，结合自身实际进一步细化和完善相关程序、方法、标准和流程，切实履行好适当性义务，我公司根据行业新形势，结合文件精神实质与内涵，对照适当性管理自查底稿上的每个项目，以提升投资者适当性管理工作整体水平为目的，全面开展投资者适当性管理半年自査工作，现将自查情况汇报如下：

一、投资者适当性制度建设和执行情况
为使公司实现管理的规范化，理清工作界面，提高公司的执行力，消除管理中的盲点，自《办法》颁布以来，我司先后建立了投资者适当性制度包括《瑞达期货股份有限公司投资者适当性管理办法（试行）》、《瑞达期货股份有限公司投资者适当性评估实施细则（试行）》、《瑞达期货股份有限公司投资者分类与产品分级管理制度（试行）》和《瑞达期货客户特定市场准入管理制度》等。各分公司、营业部、居间机构及其工作人员，在推介、募集、销售和提供相关服务过程中严格遵守管理制度，勤勉尽责、审慎履职，全面了解投资者情况、深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估、充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级，提岀明确的适当性匹配意见。
过去的半年,我司修订并通过了一系列反洗钱相关制度，包括《瑞达期货股份有限公司反洗钱管理办法》、《瑞达期货股份有限公司客户身份识别管理办法》、《瑞达期货股份有限公司客户身份资料和交易记录管理办法》等，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想意识，增强反洗钱工作的主动性，切实防范洗钱风险。
各分公司和营业部均严格按照制度要求，组织各部门开展统一的宣贯培训，让员工充分了解制度的各项内容，并在实际工作中充分运用。在公司组织的各类检查中均未发现不按制度执行的情况，总体执行情况良好。各分公司和营业部将密切关注国家及行业相关政策的调整，确保制度的符合性、有效性及适应性。
二、人员配备情况
我司合规部负责适当性管理工作，并设立专职负责适当性管理工作的人员，对公司和各营业部的适当性业务及其他适当性管理活动具体审核，负责公司内部的有关适当性发文、公司各部门和营业部对外报送适当性文件、宣传材料、制度、相关投资者教育文件及报表、公示信息等的审核，监督审核公司和营业部适当性业务环节的合规性。在将《办法》中的募集机构投资者适当性管理中的各项规定具体化的同时，向全员宣导适当性规则，以投资者利益优先、客观性、有效性、差异性为原则，把适当性的精神和要求渗透到办理业务的各个层面。
三、技术准备情况
为了整合业务产品和客户资源，构建金融账户管理系统的基本模型，我司从2017年7月1日起正式启用外购的恒生适当性系统，该系统同时具有期货账户的适当性管理、统一开户、变更、销户、档案管理、合同管理、经营管理等功能，可满足业务的灵活性和扩展性需求，适应新业务范围开展。经过一年时间的不断磨合和调试，从7月 1日后对所有新开户客户及部分存量客户进行适当性评估、风险告知、匹配产品，公司的所有产品和服务也进行了分级，做到客户和产品服务进行匹配。借用此系统也可以达到数据库管理的目的。
我司在了解投资者信息，告知警示，产品匹配和录音录像的同时，也建立了完整的数据库并不断更新。对投资者的动态管理风险等级划分，内容上主要包括投资者填写信息表及历次变动内容、普通投资者过往测评结果、风险承受能力变动情况、转化及审核结果、风险评估标准等。
在双录方面，我司在各营业部均配备了高拍摄像，并且能够在系统中査询和播放拍摄视频，为妥善保存和快速査询双录档案提供了有力的技术保障。
四、学习培训情况
1、2018年4月25日，我司对所有营业部综合岗进行统一的适当性和开户业务办理线上视频培训。总部培训人员详细讲解了适当性管理的内涵和意义、适当性管理的相关法律法规、目前期货经营机构在适当性管理中存在的主要问题及监管部门的有关要求。在实际操作方面，介绍了投资者适当性管理操作实践，适当性系统建设情况及其应用，合规和诚信案例分析等。通过本次学习，各营业部在思想上进一步提高了对投资者适当性管理工作重要性的认识，将组织员工进行营业部内部深入培训，做到全员重视投资者适当性管理工作。
2、2018年6月1日，为了提高全司人员的专业知识技能，加强大家对期权的了解，我司安排了期权基础知识培训。期权作为一种创新的风险管理工具，具有独特的经济功能和较高的投资价值。但因其专业性强，投资策略千变万化，对从业人员的专业素养具有很高要求。此次培训强调了应当向投资者充分揭示期权风险，客观介绍期权法律法规、业务规则和产品特征，严格验证投资者资金、期权仿真交易经历和真实交易经历，测试投资者的期货、期权基础知识，审慎评估投资者的风险承受能力，认真审核投资者期权交易申请材料等适当性相关要求。
五、投教产品制作情况

1.《一张图看懂适当性办法》：通过清晰易懂的结构图向客户展示了适当性的各个必要环节包括实名制、录音或录像、普通投资者细分、不匹配处理、书面留痕及准入门槛的告知等。对需要重点关注的地方、可能导致本金亏损的事项和限制内容、风险等级和产品匹配等都做了详细说明。同时，还介绍了专业投资者的门槛要求，对资管、特殊品种及风险管理业务也有特别说明。

2.《投资者教育园地》：图表中详细描述了特殊品种适当性准入的审核要求和流程，以及相关适当性分级匹配标准，让投资者能分辨不同特殊品种业务的区别，重点关注适当性要求细化到办理各项业务中。

六、存在问题及整改措施
由于互联网云平台与适当性系统是两个不同的系统，所以通过互联网开户的客户资料目前还处于手工录入适当性信息的阶段，人工难免出现批漏。整改措施：施行营业部、总部合规岗位双重审核客户资料，按月刻盘归档，加强监督管理。
七、自查报告结论

我司已认真做好监管机构、中期协、交易所关于投资者适当性管理工作的要求，将投资者适当性管理工作与日常工作紧密结合，从本公司投资者的实际情况岀发，切实保护投资者的合法权益，引导投资者理性参与期货投资。我司将持续积极发现总结问题并追踪整改，同时不断学习有关法律法规和规章制度，加强与监管部门的联系，不断提高依法规范运作的水平。

瑞达期货股份有限公司

2018年10月30日

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