2019年上半年适当性自查情况报告

中国期货业协会：

依据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（以下简称《指引》的要求，在2019年9月份对今年我司适当性制度落实情况开展自查，现将自查情况报告如下：

一、适当性制度建设

   在《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《管理办法》）正式实施前后，我司制定了《瑞达期货有限公司投资者适当性管理办法（试行）》、《瑞达期货股份有限公司投资者适当性评估实施细则（试行）》、《瑞达期货股份有限公司投资者分类与产品分级管理制度（试行）》和《瑞达期货客户特定市场准入管理制度》。实施以来，公司以及风险管理子公司在为投资者提供包括期货经纪、资产管理、投资咨询、风险管理等产品或服务时，均能勤勉尽责，落实制度要求。

2019年5月30日，依据上海国际能源交易中心、大连商品交易所、郑州商品交易所发布的《期货交易者适当性管理细则》，将原《瑞达期货客户特定市场准入管理制度》修订为《瑞达期货股份有限公司期货交易者适当性管理细则（试行）》，规范公司各分支机构在为投资者申请原油、20号胶、铁矿石、PTA、商品期权等特定品种适当性评估工作操作流程。

我司设立子公司瑞达新控资本管理有限公司开展风险管理业务。依据2019年2月份中期协发布的《期货公司风险管理公司业务试点指引》中的相关规定，重新修订了《投资者适当性管理制度》，采用与母公司相同的适当性评估标准，废除原来制订的《瑞达新控资本管理有限公司场外衍生品业务投资者适当性评估标准》和《瑞达新控资本管理有限公司场外衍生品开户管理制度》。

二、适当性评估与匹配

依据《管理办法》和《指引》分类标准，我司将普通投资者按其风险承受能力划分为五类，由低至高分别为C1至C5五类。产品或服务的等级也是由低到高划分为R1至R5五个级别。投资者风险承受能力与产品或服务匹配关系，与《指引》附件1《产品或服务风险等级名录》保持一致。

从2019年1月1日至2019年6月30日，我司累计完成包括期货经纪业务新开户客户适当性评估1926户，申请特定品种适当性评估1129户，认购资产管理计划投资者适当性评估37户，购买投资咨询服务适当性评估19户，存量客户补做适当性评估598户。

瑞达新控使用对普通投资者落实双录要求，专业投资者暂无双录要求。具体做法为：在普通投资者签署《SAC主协议》、《SAC补充协议》、《场外衍生产品交易风险揭示书》时进行录音录像，录制客户看完《场外衍生产品交易风险揭示书》后宣读知悉风险的相关内容；若普通投资者购买高于自身风险等级的产品，则另需双录客户填写《普通投资者购买高于自身风险承受能力产品或服务风险警示书》、《普通投资者购买高风险等级产品或服务风险警示书》的过程和明确风险后宣读知悉风险的相关内容。所有双录最后，签约人（与《SAC授权委托书》上的被授权人一致）手持本人身份证件，由远及近，清晰体现身份证信息。从2019年1月1日至2019年6月30日，瑞达新控与16家企业开展场外衍生品业务，均完成适当性评估。

三、客户回访

我司针对通过互联网方式办理开户手续的客户，采取在开户手续完成后、申请交易编码前设置回访问卷环节的方式，进行回访；针对通过现场方式办理开户手续的自然人、一般单位客户和特殊单位客户，则采用人工电话回访的方式进行。从目前公司已办理开户的客户完成的适当性评估等级大多为C4及C4以上，少量有C3级别的客户，无C1或C2级别的客户。

四、数据库管理

我司建立了“恒生期货账户管理系统”，该系统具备适当性客户开户、专业投资认定、风险承受能力评估和记录查询、业务准入设置和资格查询、总部对适当性开户审核、投资者转化认定、资产管理产品适当性匹配管理以及适当性评估材料保存等功能，符合《管理办法》和《指引》的要求。

公司信息技术负责对恒生期货账户管理系统进行维护，2019年上半年该系统运行平稳，未出现故障。

五、培训记录

依据《指引》“应当每年至少开展一次适当性培训”的要求，我司于2019年6月组织全司所有分支机构综合岗，通过视频会议的方式进行了适当性培训，培训内容包括《期货市场客户开户管理规定》、《管理办法》、《期货交易者适当性管理细则》等法规以及客户开户过程合规审核要点。

六、资料保管

我司各分支机构综合岗在为投资者办理完成适当性评估、开户等手续后，通过恒生期货账户管理系统录入客户信息、上传视频见证等资料，提交至总部合规部审核。如果客户申请特定品种，分支机构综合岗将申请特定品种交易编码需要的期货知识测试成绩单、可用资金结算单、交易记录、查询合规诚信记录单以及豁免证明、回访录音等材料上传至恒生期货账户管理系统，提交总部合规部审核。

为了确保资料完整，依据公司档案管理要求，各分支机构每月初还会将上月客户申请交易编码时提供的纸制资料扫描，连同适当性双录视频、回访录音等影音资料，按一户一盘的标准，刻录光盘，寄往总部统一保存。

七、投诉处理

2019年上半年我司累计接到客户投诉4宗，其中2宗投诉事项涉及手续费收取标准的问题，2宗涉及分支机构未能及时完成客户申请业务，均不涉及适当性评估工作的投诉。但在一宗涉及手续费收取标准问题的客户投诉中，客户要求退还手续费，并声称自己有需要偿还的大额偿务，我司认为属于影响适当性分类的情形，对该客户的风险等级进行了下调，并告知投资者。

八、存在问题与整改措施

目前我司在适当性实施方面的主要问题是在2017年7月1日之前开户并且一直在正常交易的存量客户补做适当性评估方面。我司虽然通过短信、交易软件发送公告信息、公司官网公告等方式宣传和提示客户补做适当性评估，但是客户不予配合，而公司也无法采取限制出入金、交易权限的强制措施，只能在这些存量客户提出新业务申请时要求补做适当性评估后才能申请。因此，存量客户适当性评估工作进展缓慢。

特此报告

瑞达期货股份有限公司

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