2019年下半年适当性自查情况报告

依据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（以下简称《指引》的要求，在2020年3月份对今年我司适当性制度落实情况开展自查，现将自查情况说明如下：

一、适当性制度建设

   在《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《管理办法》）正式实施前后，我司制定了《瑞达期货有限公司投资者适当性管理办法（试行）》、《瑞达期货股份有限公司投资者适当性评估实施细则（试行）》、《瑞达期货股份有限公司投资者分类与产品分级管理制度（试行）》和《瑞达期货客户特定市场准入管理制度》。实施以来，公司以及风险管理子公司在为投资者提供包括期货经纪、资产管理、投资咨询、风险管理等产品或服务时，均能勤勉尽责，落实制度要求。

2019年12月，依据中国金融期货交易所颁布的《中国金融期货交易所交易者适当性制度管理办法》的要求，对公司《瑞达期货股份有限公司期货交易者适当性管理细则（试行）》进行修订，增加金融期货和期权特定品种适当性评估工作操作流程。

二、适当性评估与匹配

依据《管理办法》和《指引》分类标准，我司将普通投资者按其风险承受能力划分为五类，由低至高分别为C1至C5五类。产品或服务的等级也是由低到高划分为R1至R5五个级别。投资者风险承受能力与产品或服务匹配关系，与《指引》附件1《产品或服务风险等级名录》保持一致。

从2019年9月1日至2020年3月31日，我司累计完成包括期货经纪业务新开户客户适当性评估6629户，其中个人投资者6514户、一般机构62户、特殊法人客户52户；申请特定品种适当性评估1519户，认购资产管理计划投资者适当性评估71户，购买投资咨询服务适当性评估19户，存量客户补做适当性评估1258户。

风险管理子公司瑞达新控资本管理有限公司参照母公司适当性管理制度，制定了适当性管理制度，并在业务开展过程中落实实施。从2019年9月1日至2020年3月31日，新增签约场外衍生品SAC协议企业40家，其中与16家企业有过场外交易，均完成适当性评估。

三、客户回访

我司针对通过互联网方式办理开户手续的客户，采取在开户手续完成后、申请交易编码前设置回访问卷环节的方式，进行回访；针对通过现场方式办理开户手续的自然人、一般单位客户和特殊单位客户，则采用人工电话回访的方式进行。从目前公司已办理开户的客户完成的适当性评估等级大多为C4及C4以上，少量有C3级别的客户，无C1或C2级别的客户。

四、数据库管理

我司目前使用的“恒生期货账户管理系统”，该系统具备适当性客户开户、专业投资认定、风险承受能力评估和记录查询、业务准入设置和资格查询、总部对适当性开户审核、投资者转化认定、资产管理产品适当性匹配管理以及适当性评估材料保存等功能，符合《管理办法》和《指引》的要求。公司信息技术负责对恒生期货账户管理系统进行维护，2019年上半年该系统运行平稳，未出现故障。

为了做好适当性管理数据保存，简化流程，解决客户开户系统和适当性数据管理系统异构问题，公司信息技术部开始金仕达适当性数据库搭建工作，计划在2020年4月后完成并开始金仕达适当性系统试运行，与恒生期货账户管理系统并行过程中进行功能完善和流程梳理。

五、培训记录

依据《指引》“应当每年至少开展一次适当性培训”的要求，我司于2020年3月末组织全司所有分支机构综合岗，通过视频会议的方式进行了金仕达适当性系统功能、办理流程的讲解和培训。

六、资料保管

我司各分支机构综合岗在为投资者办理完成适当性评估、开户等手续后，通过恒生期货账户管理系统录入客户信息、上传视频见证等资料，提交至总部合规部审核。如果客户申请特定品种，分支机构综合岗将申请特定品种交易编码需要的期货知识测试成绩单、可用资金结算单、交易记录、查询合规诚信记录单以及豁免证明、回访录音等材料上传至恒生期货账户管理系统，提交总部合规部审核。

七、投诉处理

2019年9月1日至2020年3月31日，上半年我司累计接到客户投诉15宗，均不涉及对适当性评估工作的投诉。

我公司将继续严格依照中国证监会《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》、中国期货业协会《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》及各期货交易所特定品种适当性管理业务规则等法规要求，做好投资者适当性风险承受能力评估工作，落实特定品种、资产管理业务合格投资者审核工作，实现将“适当产品和服务匹配适当投资者”的要求。

瑞达期货股份有限公司

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