2021年上半年投资者适当性管理自查报告

尊敬的投资者：

依据中国证监会颁布的《证券期货投资者适当性管理办法》、中国期货业协会《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（以下简称《指引》）的要求，在2021年9月份对我司2021年1月至6月适当性管理制度落实情况开展自查，现将自查情况说明如下：

一、适当性制度建设情况

（一）对《瑞达期货股份有限公司投资者适当性管理办法》进行了修订，内容包括：

1、因中国证监会2018年10月22日发布了《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》，废止了《期货公司资产管理业务试点办法》；2020年10月30日对《证券期货投资者适当性管理办法》进行了修正；中国期货市场监控中心2019年9月17日修订《特殊单位客户统一开户业务操作指引》；2019年5月31日大连商品交易所、郑州商品交易所、上海期货交易所分别分布《大连商品交易所期货交易者适当性管理办法》、《郑州商品交易所交易所期货交易者适当性管理办法》、《上海期货交易所期货交易者适当性管理办法》、2019年12月14中国金融期货交易所发布《中国金融期货交易所交易者适当性管理办法》废止了《金融期货投资者适当性制度实施办法》等监管法规、业务规则发生变更，《瑞达期货股份有限公司投资者适当性管理办法》第一条“为了贯彻落实适当性管理要求，维护投资者合法权益，根据《证券期货投资者适当性管理办法》《期货交易管理条例》《期货交易所管理办法》《期货公司管理办法》《金融期货投资者适当性制度实施办法》《期货公司资产管理业务试点办法》《郑州商品交易所期权投资者适当性管理办法》《大连商品交易所期权投资者适当性管理办法》《期货经营机构执行投资者适当性制度指引》、《证券投资基金法》《证券投资基金销售管理办法》《私募投资基金监督管理暂行办法》《证券投资基金销售适用性指导意见》《私募投资基金募集行为管理办法》等法律法规及相关交易所业务规则，制定本办法”修改为“为了贯彻落实适当性管理要求，维护投资者合法权益，根据《期货交易管理条例》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《期货公司监督管理办法》、《境外交易者和境外经纪机构从事境内特定品种期货交易管理暂行办法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》、《大连商品交易所期货交易者适当性管理办法》、《郑州商品交易所期货交易者适当性管理办法》、《上海期货交易所期货交易者适当性管理办法》、《中国金融期货交易所期货交易者适当性管理办法》、《期货公司资产管理业务管理规则（试行）》、《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等法律法规及相关交易所业务规则，制定本办法”。

2、为公司未来取得基金销售资格后，业务开展预留空间，将第二条“公司各级部门向投资者销售金融产品或提供金融服务，适用本办法”修改为“公司各级部门向投资者销售公开或者非公开募集的证券投资基金、公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品，或者为投资者提供相关业务服务的，适用本办法”

3、在第六条第（一）项增加对投资者税收居民身份的了解。原第六条第（一）项“自然人的姓名、身份证地址、常驻地址、职业、年龄、联系方式；法人或者其他组织的名称、注册地址、常驻地址、性质、资质及经营范围等基本信息”修改为“自然人的姓名、身份证地址、常驻地址、职业、年龄、联系方式、税收居民身份；法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围、税收居民身份等基本信息”。

因交易所对特定品种适当性业务规则进行修改，公司原《特市场投资者适当性管理制度》内容已不适用，2020年7月制定了《瑞达期货股份有限公司投资者适当性评估实施细则（试行）》，因此将原第十七条“现有市场、产品或者服务规定投资者准入条件的，具体操作程序按照公司《特定市场投资者适当性管理制度》执行”修改为“现有市场、产品或者服务规定投资者准入条件的，具体操作程序按照公司《投资者适当性评估实施细则（试行）》执行”。

（二）对《瑞达期货股份有限公司投资者适当性评估实施细则（试行）》进行修订，内容包括：

1、因中国证监会2018年10月22日发布了《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》，废止了《期货公司资产管理业务试点办法》；2020年10月30日对《证券期货投资者适当性管理办法》进行了修正；中国期货市场监控中心2019年9月17日修订《特殊单位客户统一开户业务操作指引》；2019年5月31日大连商品交易所、郑州商品交易所、上海期货交易所分别分布《大连商品交易所期货交易者适当性管理办法》、《郑州商品交易所交易所期货交易者适当性管理办法》、《上海期货交易所期货交易者适当性管理办法》、2019年12月14中国金融期货交易所发布《中国金融期货交易所交易者适当性管理办法》废止了《金融期货投资者适当性制度实施办法》等监管法规、业务规则发生变更，为落实各交易所特定品种首次申请、豁免条件，简化流程，参与资产管理业务的合格投资者要求，《瑞达期货股份有限公司投资者适当性评估实施细则（试行）》第一条“为了贯彻落实适当性管理要求，维护投资者合法权益，根据《证券期货投资者适当性管理办法》、《期货交易管理条例》、《期货交易所管理办法》、《期货公司管理办法》、《金融期货投资者适当性制度实施办法》、《期货公司资产管理业务试点办法》、《郑州商品交易所期权投资者适当性管理办法》、《大连商品交易所期权投资者适当性管理办法》、《期货经营机构执行投资者适当性制度指引》、《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《瑞达期货投资者适当性管理办法（试行）》等法律法规及相关交易所业务规则，制定本细则”参考的法规、业务规则，修改为“为了贯彻落实适当性管理要求，维护投资者合法权益，根据《证券期货投资者适当性管理办法》、《期货交易管理条例》、《期货交易管理条例》、《期货公司监督管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》、《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》、《境外交易者和境外经纪机构从事境内特定品种期货交易管理暂行办法》、《大连商品交易所期货交易者适当性管理办法》、《郑州商品交易所期货交易者适当性管理办法》、《上海期货交易所期货交易者适当性管理办法》、《中国金融期货交易所期货交易者适当性管理办法》、《期货公司资产管理业务管理规则（试行）》、《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等法律法规及相关交易所业务规则，制定本实施细则”。

2、为规范制度结构，按总则、投资者分类、投资者的转化、产品或服务风险等级名册、投资者与产品或服务的匹配与管理、投资者适当性的内控管理、投资者适当性的档案管理规范等章，对制度条文序号做相应调整。

3、原制度中对普通投资者转化专业投资者过程审核要求表述错误，进行了修正。

4、由于法规和业务规则对金融资产证明开具时间无明确规定，因此参照行业通行做法及公司业务办理过程的实际情况，将专业投资者、合格投资者的金融资产证明的开具时间由“距认定日不超过1个自然月”放宽至一年内；

5、将投资者进行产品或服务匹配时核实投资者在2年内是否主动配合参与适当性评估的要求，修改为“经办人员应首先通过投资者适当性系统核实投资者是否已完成投资者分类评估，是否已确定投资者类别。未完成投资者适当性评估的，经办人员应当按照第二章的要求对投资者进行分类和适当性评估”。

6、对金融期货、原油、期权等特定品种匹配标准和流程进行修订，增加豁免标准和匹配流程。

7、增加资产管理业务的合格投资者的认定标准、认定程序、投资者与资产管理计划产品匹配流程、二次购买资产管理计划时豁免合格投资者证明的条件和匹配流程

二、客户回访

我司针对通过互联网方式办理开户手续的客户，采取在开户手续完成后、申请交易编码前设置回访问卷环节的方式，进行回访；针对通过现场方式办理开户手续的自然人、一般单位客户和特殊单位客户，则采用人工电话回访的方式进行。

2021年7月开始对居间人介绍的客户中，试行开户手续完成后，先进行回访，再提交交易编码的办理流程。9月10日《期货公司居间人管理办法（试行）》颁布实施后，我司通过企业微信小程序，落实管理办法中规定的对居间人客户应在开户前签署《期货居间投资者风险告知书》，修改了针对居间人客户办理开户手续时的适当性见证话术，并对所有居间人介绍的客户在开户手续完成24小时后统一由公司总部进行回访，回访完成后再办理交易编码申请。

三、培训记录

2021年8月公司通过线上培训方式，对公司全体分支机构综合岗进行适当性培训，培训内容包括特殊单位客户开户手续、流程培训，特定品种交易权限申请审核流程培训等。通过培训提高了综合岗开户业务熟练程度，提高公司整体开户效率。

四、投诉处理

2021年5月15日由中国证券业协会、中国基金业协会以及中国期货业协会制定的《证券基金期货经营机构投资者投诉处理工作指引（试行）》发布并开始实施，我司对《瑞达期货股份有限公司投资者投诉、纠纷处理管理制度》进行了修订，明确客户投诉应当提供的材料、投诉处理时间要求、投诉处理流程，并在公司网站公示了上述制度、投诉处理电话、投诉联系邮箱等。

瑞达期货股份有限公司

2021年9月30日

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