2022年上半年投资者适当性管理自查报告

尊敬的投资者：

依据中国证监会颁布的《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《管理办法》）、中国期货业协会《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（以下简称《指引》）的要求，在2022年9月份对我司2022年1月至6月适当性管理制度落实情况开展自查，现将自查情况说明如下：

一、适当性制度建设方面

我司已建立了《瑞达期货投资者适当性管理办法（试行）》、《瑞达期货投资者适当性评估实施细则（试行）》、《瑞达期货期货交易者适当性制度操作指引（试行）》、《瑞达期货投资者分类与产品分级管理制度（试行）》等较为完善的适当性管理制度，制度内容涵盖了适当性管理标准、原则、操作规则、投资者分类、产品（服务）分级、适当性匹配、内控管理、投诉及档案管理等全方面内容。适当性管理制度的内容已于2021年下半年根据中国期货市场监控中心和各交易所等监管机构最新修订的监管规则进行修订完善，符合监管要求及满足公司开展业务的需求。2022年上半年我司严格按照适当性管理相关制度开展客户适当性管理工作。

二、适当性评估与匹配方面

依据《管理办法》和《指引》分类标准，我司将普通投资者按其风险承受能力划分为五类，由低至高分别为C1至C5五类。产品或服务的等级也是由低到高划分为R1至R5五个级别。投资者风险承受能力与产品或服务匹配关系、投资者基本信息表、普通投资者风险承受能力评估问卷等均与《指引》附件保持一致。

我司严格依据适当性管理要求对投资者进行适当性测评与匹配，在办理过程中恪尽职守，不存在违规开展适当性测评与匹配情况，适当性测评过程均为客户独立完成，测评结果符合客户自身情况，适当性办理结束后均已告知客户匹配结果。适当性匹配结果符合相关业务或服务要求后，我司方可向投资者开展对应业务或服务，不存在向不符合适当性要求的投资者开展对应业务情况。

2022年1月1日至2022年6月30日，我司累计完成适当性评估共4276户，其中适当性评估等级为C3共149户（其中自然人147户，非自然人客户2户），等级为C4共2106户（其中自然人2078户，非自然人客户28号），等级为C5共1843户（其中自然人1768户，非自然人客户75户），专业投资者共178户（其中自然人10户，非自然人客户168户）。

三、客户回访方面

我司针对通过互联网方式办理开户手续的客户，采取在开户手续完成后、申请交易编码前设置回访问卷环节的方式，开展相关回访；针对通过现场方式办理开户手续的自然人、一般单位客户和特殊单位客户，则采用人工电话回访的方式进行。

2021年9月10日《期货公司居间人管理办法（试行）》颁布实施后，针对居间人介绍的客户，我司均已通过微信小程序，落实管理办法中规定的对居间人客户应在开户前签署《期货居间投资者风险告知书》的要求，完善了针对居间人客户办理开户手续时的适当性回访话术，并对所有居间人介绍的客户在开户手续完成24小时后统一由公司总部进行录音电话回访，向客户了解是否知悉居公司与居间人关系、居间人的相关信息、居间人禁止事项等内容，回访成功后方可办理交易编码申请。

四、数据库管理

期货开户云系统升级五期后，我司技术部前期已对适当性数据库进行了配套升级，实现期货开户云中投资者信息、见证视频、相关协议等数据直接导入金仕达期货账户管理系统的功能，系统中保存的客户信息、见证视频、办理业务相关协议等数据材料齐全完整，符合《管理办法》和《指引》的监管要求。我司技术部负责对金仕达期货账户管理系统的日常维护，运行以来系统运行平稳，未出现故障、数据丢失等情况。我司将继续加强数据库管理，不断完善系统功能，满足公司使用及监管要求。

五、培训记录

2022年上半年我司部分分支机构内部已开展了适当性相关内容的培训，如郑州、南宁、北京、惠州等分支机构，通过培训提高了综合岗开户业务熟练程度、强化了综合岗对客户适当性评估的认识与理解；2022年5月我司开展“全国投资者保护宣传日”活动时，重点对投资者适当性相关内容进行宣传，提高投资者对适当性管理的认知，对投资者做了相关风险提示，并通过公司官网“投资者教育”板块公示了相关宣传内容；2022年4月与7月，我司针对股票期权经纪业务开展了相关培训，培训内容涵盖了股票期权适当性资格要求等相关内容。

六、资料保管

我司在为投资者办理适当性评估、开户或其他业务时，通过金仕达期货账户管理系统直接导入或录入客户信息、视频见证、回访录音、合同协议等资料，提交至总部开户部审核，审核通过后相关材料直接保存在金仕达期货账户管理系统中。

对于线下办理业务产生的纸质版材料，按一户一档原则统一归档保存，材料原件统一保存在公司档案室，并由专人管理，各分支机构留存档案的复印件。经自查，我司客户适当性相关材料均保存完整，不存在丢失、损毁等情况。

七、投诉处理

2022年1月1日至2022年6月30日期间我司未接到涉及适当性管理相关工作的客户投诉。

为进一步做好客户投诉处理工作，妥善解决客诉纠纷，我司于2022年上半年结合前期处理客户投诉的工作情况与经验，依据《证券基金期货经营机构投资者投诉处理工作指引（试行）》工作流程要求，特别制定了《客诉工作手册》用于指导日常的客户投诉处理，提高投诉处理的工作质量与效率，《客诉工作手册》已于2022年7月发布实施。

我公司将继续严格依照《证券期货投资者适当性管理办法》、《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等法规及各期货交易所关于适当性管理的业务规则等要求，做好投资者适当性管理工作，严格开展投资者风险承受能力评估与匹配，落实特定品种、资产管理业务合格投资者审核工作，确保符合将“适当产品和服务匹配适当投资者”的管理要求。

瑞达期货股份有限公司

2022年9月28日

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