2022年下半年投资者适当性管理自查报告

尊敬的投资者：

依据中国证监会颁布的《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《管理办法》）、中国期货业协会颁布的《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（以下简称《指引》）的要求，我司对2022年7月至12月适当性管理工作落实情况开展自查，现将自查情况说明如下：

一、适当性制度建设方面

我司已建立了《瑞达期货投资者适当性管理办法（试行）》、《瑞达期货投资者适当性评估实施细则（试行）》、《瑞达期货期货交易者适当性制度操作指引（试行）》、《瑞达期货投资者分类与产品分级管理制度（试行）》等较为完善的适当性管理制度，制度内容涵盖了适当性管理标准、原则、操作规则、投资者分类、产品（服务）分级、适当性匹配、内控管理、投诉及档案管理等全方面内容。适当性管理制度的内容已根据中国期货市场监控中心和各交易所等监管机构最新修订的监管规则进行修订完善，符合监管要求及满足公司开展业务的需求。

2022年下半年，我司已根据《中华人民共和国期货和衍生品法》的内容对公司相关适当性制度进行调整；随着广州期货交易所的开业及其相关期货交易品种的上市，我司已在相关适当性制度中增加完善广州期货交易所的适当性管理要求；结合监管要求及实际业务开展情况，我司将高龄客户及必须回访的年龄标准统一为65周岁，将《瑞达期货开户管理制度》中“对超过60周岁投资者办理期货业务时应进行高龄客户特别风险揭示”的60周岁修改为65周岁，将《瑞达期货投资者适当性管理办法》中必须进行回访的条件之一“年龄在70周岁以上的”修改为“年龄在65周岁以上的”；为进一步控制与防范风险，我司结合反洗钱对客户定期识别的工作要求，已将客户适当性评估结果有效期同步调整为3年，并结合实际工作开展情况修改更新了普通投资者风险承受能力评估问卷（自然人）。

二、适当性评估与匹配方面

依据《管理办法》和《指引》分类标准，我司将普通投资者按其风险承受能力划分为五类，由低至高分别为C1至C5五类。产品或服务的等级也是由低到高划分为R1至R5五个级别。投资者风险承受能力与产品或服务匹配关系、投资者基本信息表、普通投资者风险承受能力评估问卷等均与《指引》附件保持一致。

经自查，我司严格依据适当性管理要求，在为投资者办理开户或后续相关服务时严格进行适当性测评与匹配，在办理过程中恪尽职守，不存在违规开展适当性测评与匹配情况，适当性测评过程均为投资者独立完成，测评结果符合投资者自身情况，适当性办理结束后均已告知投资者匹配结果，并告知若存在影响适当性评估结果的信息发生变化时，均应主动告知我司并重新开展适当性评估。适当性匹配结果符合相关业务或服务要求后，我司方可向投资者开展对应业务或服务，不存在向不符合适当性要求的投资者开展对应业务情况。在日常办理业务或排查过程中若发现客户重要信息发生变化时则要求客户必须重新开展适当性评估，更新适当性结果，确保系统留存适当性结果符合客户自身最新实际情况。

2022年7月1日至2022年12月31日，我司累计完成适当性评估与匹配共4245次，其中适当性评估等级为C3的占比4%，等级为C4的占比45%，等级为C5的占比47%，专业投资者占比4%。

三、客户回访方面

我司针对通过互联网方式办理开户手续的客户，采取在开户手续完成后、申请交易编码前设置回访问卷环节的方式，开展相关回访；针对通过现场方式办理开户手续的自然人、一般单位客户和特殊单位客户，则采用人工电话回访的方式进行。

针对居间人介绍的客户，我司已将居间信息采集流程统一整合到互联网开户云平台中，通过开户云平台直接采集居间人信息，替代原来通过小程序采集的方式，在居间人介绍自然人客户办理网上开户业务时，要求客户在开户云平台上直接填写居间人姓名和登记编号信息，并在线阅读与签署相关居间投资者风险告知书，同时已完善针对居间人客户办理开户时的适当性回访话术，并对所有居间人介绍的客户在开户申请手续完成24小时后统一由公司总部进行录音电话回访，向客户了解户是否本人办理开户手续、是否由居间人介绍、是否知悉居公司与居间人关系、居间人禁止事项、是否知悉手续费收取标准及居间人报酬将从客户手续费中提取等内容，回访成功后方可办理交易编码申请。经自查不存在为回访不成功的居间客户申请交易编码的情况。

四、数据库管理

我司信息技术部持续不断对金仕达期货账户管理系统开展日常维护，对适当性数据库进行了配套升级，已实现期货开户云中投资者信息、见证视频、相关协议等数据直接导入金仕达期货账户管理系统的功能。适当性管理系统中保存的客户信息、见证视频、办理业务相关协议等数据材料齐全完整，符合《管理办法》和《指引》的监管要求。经自查公司金仕达期货账户管理系统运行平稳，未出现故障、数据丢失等情况。我司将继续加强相关数据库管理，不断完善系统功能，满足公司使用及监管要求。

五、培训情况

2022年下半年我司主要通过分区域形式，由各区域合规总监组织辖内分支机构开展适当性培训及专项自查，各分支机构结合实际情况内部再次开展适当性相关培训学习，强化学习办理业务过程中对客户适当性审核的要求。通过培训提高了综合岗开户业务熟练程度、强化了综合岗对客户适当性评估的认识与理解，提高公司整体开户效率。2022年7月，我司针对股票期权经纪业务开展了相关培训，培训内容涵盖了股票期权适当性资格要求等相关内容。2022年10月我司开展“世界投资者周”活动时，同步对投资者适当性相关内容进行宣传，提高投资者对适当性管理的认知，并通过公司瑞达期货投教基地微信公众号开展适当性相关内容的宣传。

六、资料保管

我司在为投资者办理适当性评估、开户或其他业务时，通过金仕达期货账户管理系统直接导入或录入客户信息、视频见证、回访录音、合同协议等资料，提交至总部开户部审核，审核通过后相关材料直接保存在金仕达期货账户管理系统中。

对于线下办理业务产生的纸质版材料，按一户一档原则统一归档保存，材料原件统一保存在公司档案室，并由专人管理，各分支机构留存档案的复印件。经自查，我司客户适当性相关材料均保存完整，不存在丢失、损毁等情况。

七、投诉处理

2022年7月1日至2022年12月31日期间我司未接到涉及适当性管理相关工作的客户投诉。

为进一步做好客户投诉处理工作，妥善解决客诉纠纷，我司于2022年上半年结合前期处理客户投诉的工作情况与经验，依据《证券基金期货经营机构投资者投诉处理工作指引（试行）》工作流程要求，特别制定了《客诉工作手册》用于指导日常的客户投诉处理，提高投诉处理的工作质量与效率，《客诉工作手册》已于2022年7月发布实施。

我公司将继续严格依照《证券期货投资者适当性管理办法》、《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等法规及各期货交易所关于适当性管理的业务规则等要求，做好投资者适当性管理工作，严格开展投资者风险承受能力评估与匹配，落实特定品种、资产管理业务合格投资者审核工作，确保符合将“适当产品和服务匹配适当投资者”的管理要求。

瑞达期货股份有限公司

2023年3月2日

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