2023年上半年投资者适当性管理自查报告

依据中国证监会颁布的《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《管理办法》）、中国期货业协会颁布的《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（以下简称《指引》）的要求，我司对2023年上半年适当性管理工作落实情况开展自查，现将自查情况说明如下：

一、适当性制度建设方面

我司已建立了较为完善的适当性管理制度，制度内容已根据中国期货市场监控中心和各交易所等监管机构最新修订的监管规则进行修订完善，符合监管合规要求及满足公司开展业务的需求。

2023年上半年我司在满足外部监管制度要求的基础上，为进一步提升业务办理的规范性和高效性，结合前期在适当性管理工作中总结的经验，对业务办理材料及话术进行了重新梳理，一是精简开户双录话术，删除向客户确认是否开通“多点登陆”功能，“多点登陆”功能修改为默认开通；删除对“交易手续费”告知的相关话术，修改为在开户完成后通过短信方式详细告知；二是新增港澳台地区自然人交易者开户材料要求及自然人专业投资者双录话术，加强指导工作人员为港澳台地区投资者提供服务；三是修订自然人及机构的《普通投资者风险承受能力评估问卷》，主要细化客户收入来源渠道、完善对客户投资知识和投资经验的评估、删除对客户过往月均交易额及投资年限等的调查，进一步完善了公司内部适当性管理机制，提高适当性管理工作效率。

二、适当性评估与匹配方面

我司已严格依据《管理办法》和《指引》要求对投资者及公司产品或服务制定分类标准，严格按监管要求开展投资者适当性评估与匹配工作。

经自查，2023年上半年我司在办理投资者适当性测评与匹配过程中恪尽职守，不存在客户风险测评等级与产品或服务风险等级不匹配情况下为客户提供相关服务的情形，但发现两名员工在客户开户时存在指导客户填写适当性评估问卷答案的违规行为，我司已对客户通过录音电话重新回访，确认客户所填写的适当性问卷符合其自身实际情况，员工的违规行为未对客户测评结果产生实质性不良影响。我司对存在违规行为的两名员工已在全公司内通报批评并按照公司《员工惩罚制度》给予扣罚薪资的经济处罚。

除以上两名员工存在适当性工作违规行为外，其余投资者适当性测评过程均为投资者独立自主完成，测评结果均符合投资者自身情况，不存在诱导、误导、欺骗投资者，影响评估结果的情况。适当性办理结束后均已告知投资者匹配结果，并告知若存在影响适当性评估结果的信息发生变化时，均应主动告知我司并重新开展适当性评估。不存在向不符合适当性要求的投资者开展对应业务情况，不存在因适当性管理问题被监管机构采取惩罚措施情况。在日常办理业务或排查过程中发现客户重要信息发生变化的，均已要求客户重新开展适当性评估，更新适当性结果，确保了系统留存适当性结果符合客户自身最新实际情况。

2023年1月1日至2023年6月30日，我司累计完成适当性评估与匹配共5477户，其中经评估后等级为C3的203户，占比3.71%；等级为C4的2540户，占比46.38%；等级为C5的2518户，占比45.97%；专业投资者216户，占比3.94%。

三、客户回访方面

我司延续采用前期做法，对通过互联网方式办理开户手续的客户，则在开户环节设置回访问卷开展相关回访；对通过现场方式办理开户手续或办理其他业务的，则通过录音电话进行人工回访，建立回访台账，保存回访录音；对居间人介绍的客户，则要求客户在开户云平台上直接填写居间人姓名和登记编号信息，在线阅读与签署相关居间投资者风险告知书，开户申请手续完成24小时后统一由公司总部进行录音电话回访，回访成功后方可办理交易编码申请。

针对投资咨询服务产品，2023年上半年公司已根据现行的投资咨询服务产品订购与管理情况，对投资咨询服务产品订购回访话术进行了梳理及修订完善，对客户的交易经验、对期货市场的风险和交易规则了解情况、客户是否本人办理手续等回访内容进行统一回访标准，进一步提高回访效率。

经自查我司2023年上半年对新开客户均已开展涵盖适当性内容的回访，对居间介绍客户均已完成开户前的回访，对办理投资咨询业务、购买资管产品等业务的客户均已完成回访，不存在为回访不成功的客户申请交易编码或办理投资咨询等相关业务，不存在从事销售推介业务的人员参与客户适当性回访的情况，相关回访记录、回访录音等材料保存完整。

四、数据库管理

我司使用金仕达期货账户管理系统开展适当性材料审核、材料保存等管理工作，公司信息技术部持续对金仕达期货账户管理系统开展日常维护，对适当性数据库进行持续配套升级，进一步满足了公司适当性管理工作的需求。经自查，2023年上半年公司适当性管理系统日常运行平稳、未出现故障或数据丢失情况，系统中保存的客户信息、开户视频、办理业务材料等信息齐全完整、准确无误，符合《管理办法》和《指引》的监管要求。我司今后将继续加强适当性系统的管理，不断完善系统功能，满足公司使用及监管要求。

五、培训情况

我司主要通过分区域形式，由各区域合规总监组织辖内分支机构开展适当性培训及专项自查。2023年上半年各区域已累计组织十余次培训，强化对客户适当性测评、匹配及审核的要求，提高了综合岗对客户适当性评估的认识与理解，从而进一步提高整体开户效率。但自查发现存在个别区域组织培训不够积极、培训次数较少，我司已责令要求其在下半年严格加强培训工作，提高培训频率与培训质量。

公司已通过网站、经营场所等渠道披露投资者分类政策、产品或服务分级政策和自查报告等适当性材料。各营业部办公现场还通过长期张贴《一张图看懂适当性》，摆放适当性相关宣传折页，方便营业部员工及来往客户进行学习，同时通过长期潜移默化的宣传提示，进一步提高员工及客户对适当性管理的认识与理解，对公司开展适当性管理工作起到良好的作用。

六、资料保管

我司在为投资者办理适当性评估、开户或其他业务时，通过金仕达期货账户管理系统直接导入或录入客户信息、视频见证、回访录音、合同协议等资料，提交至总部开户部审核，审核通过后相关材料直接保存在金仕达期货账户管理系统中。

对于线下办理业务产生的纸质版材料，按一户一档原则统一归档保存，材料原件统一保存在公司档案室，并由专人管理，各分支机构留存档案的复印件。经自查，我司客户适当性相关材料均保存完整，不存在丢失、损毁、泄露投资者信息等情况，保存期限满足监管局不少于20年的管理要求。

七、投诉处理

2023年上半年我司未接到涉及适当性管理相关工作的客户投诉。

为进一步做好客户投诉处理工作，妥善解决客诉纠纷，我司于2023年上半年结合实际工作经验情况，对公司《客诉处理工作手册》内容予以了细化调整，主要对客诉处理归口管理部门、接受投诉审查要求、投诉处理时效性、投诉不受理要求、投诉处理留痕要求等内容进行修订完善 ，进一步提高投诉处理的工作质量与效率，修订后的《客诉处理工作手册》已于8月底通过公司OA发布实施。

我公司将继续严格依照《管理办法》、《指引》等法规及各期货交易所关于适当性管理的业务规则等要求，将投资者适当性管理工作与日常工作紧密结合，从投资者的实际情况出发，严格开展内部自查与检查工作，强化落实对投资者风险承受能力评估与匹配、特定品种与资产管理业务合格投资者审核工作，确保符合将“适当产品和服务匹配适当投资者”的管理要求，切实做好投资者适当性管理工作，保护投资者合法权益。  

瑞达期货股份有限公司

2023年9月26日

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