2023年下半年投资者适当性管理自查报告

依据中国证监会颁布的《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《管理办法》）、中国期货业协会颁布的《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（以下简称《指引》）的要求，我司对2023年下半年适当性管理工作落实情况开展自查，重点对适当性制度建设、评估与匹配、回访、培训、档案与数据管理及客户投诉处理等方面进行自查，现将自查情况说明如下：

一、适当性制度建设方面

我司已建立《瑞达期货交易者适当性管理办法》《瑞达期货投资者适当性评估实施细则（试行）》《瑞达期货期货交易者适当性制度操作指引》《瑞达期货投资者分类与产品分级管理制度》等较为完善的适当性管理制度，制度内容涵盖了适当性管理标准、原则、操作规则、了解投资者的标准、投资者分类、产品（服务）分级、适当性匹配标准、内控管理、投诉及档案管理等全方面内容。

2023年下半年，我司根据《中华人民共和国期货和衍生品法》、《证券期货投资者适当性管理办法》等监管法规的更新情况，结合公司实际情况，对《瑞达期货交易者适当性管理办法》、《瑞达期货交易者适当性评估实施细则（试行）》、《瑞达期货期货交易者适当性制度操作指引》进行了修订。一是将制度中的“投资”统一修改为“交易”，“投资者”统一修改为“交易者”；二是补充法规依据，增加《中华人民共和国期货和衍生品法》为上位法；三是修改完善《瑞达期货交易者适当性评估实施细则（试行）》中的《普通交易者风险承受能力评估问卷》、补充完善对专业交易者的定义、修改优化特殊法人认定为专业交易者的认定程序、将需进行高龄交易者特别风险提示的年龄统一为65周岁、修改《期货交易风险说明书》，删除营业部将投资者录像资料刻盘保存等要求。

为进一步优化业务办理流程，提高业务办理效率，公司对互联网开户回访、机构客户开户/适当性重新测评、信息变更、休眠激活业务办理材料与流程进行了优化。一是对互联网开户客户的回访中增加对客户是否清楚交易手续费收取标准及查询路径进行回访确认；二是合并机构客户开户适当性评测和存量适当性开户流程；三是在满足监管要求的前提下精简机构客户适当性重新评测和机构信息变更业务办理材料，对《交易者基本信息表（机构）》、身份证件、受益所有人信息登记表、机构税收居民身份声明等无变化且金仕达账户系统中已完善相关影像资料的，则客户无需重新提供；四是优化信息变更、密码重置、休眠激活、增开交易编码、开通特殊软件、多点登陆等线下业务办理流程，统一通过金仕达账户系统提交与审核业务办理材料；五是完善对休眠激活业务流程，增加对休眠激活客户手续费的确认环节。通过以上制度修订及业务办理流程的优化，进一步完善了公司内部适当性管理机制，提高适当性管理工作效率。

二、适当性评估与匹配方面

我司已严格依据《管理办法》和《指引》要求对投资者及公司产品或服务制定分类标准，将普通投资者按其风险承受能力由低至高分别为C1至C5五类，将产品或服务的等级由低到高划分为R1至R5五个级别，我司严格按监管要求开展投资者适当性评估与匹配工作。

经自查，2023年下半年我司所提供的服务和销售的金融产品均已综合考虑产品（服务）的流动性、到期时限、投资金额、投资方向等因素，根据其风险特征和程度审慎评估、划分风险等级；已将投资者分为普通投资者和专业投资者，并实施差异化适当性管理；在向投资者销售产品或者提供服务时，已通过风险承受能力评估问卷、电话回访、互联网查询、要求客户提供相关证明材料原件等有效手段充分了解投资者信息，并根据了解的信息对客户进行分类评级；已将适当性评级结果及可能的风险事项告知投资者，严格按照“适当的产品销售给适当的投资者”的原则销售产品或者提供服务，不存在投资者适当性评估等级与产品或服务风险等级不匹配的情况下向客户销售产品或提供服务的情形。

2023年7月1日至2023年12月31日，我司累计完成适当性评估共8034户，其中经评估后等级为C3的542户，占比6.75%；等级为C4的3399户，占比42.31%；等级为C5的3872户，占比48.2%；专业投资者221户，占比2.75%。

我司除了为客户办理首次开户时开展适当性评估，在为客户办理申请实行适当性制度的上市品种、身份信息变更、休眠客户激活、身份证过期等业务中会核查客户适当性的有效性，对无适当性信息或信息过期的投资者要求其重新开展适当性评估。经自查发现存在一名投资者在做适当性评估时提供的信息不真实，我司已明确告知该客户拒绝向其销售产品和提供服务，并对账户采取了限制开仓、限制出金措施；发现三名员工在开展适当性评估时存在不规范行为，我司已对客户通过电话回访，确认客户所填写的适当性问卷及评估结果符合其自身实际情况，对存在不规范行为的员工已根据公司处罚制度落实处罚措施，并责令整改。

我司不存在因适当性管理问题被监管机构采取惩罚措施情况。在日常办理业务或排查过程中发现客户重要信息发生变化的，均已要求客户重新开展适当性评估，更新适当性结果，确保留存适当性结果符合客户自身最新实际情况。

三、客户回访方面

经自查我司2023年下半年主要通过录音电话、开户环节设置回访问卷等形式开展客户回访，已建立回访台账。对新开客户均已开展涵盖适当性内容的回访，对居间介绍的客户均已在开户前完成回访，对办理投资咨询业务、购买资管产品等业务的客户均已通过录音电话完成回访，不存在为回访不成功的客户申请交易编码或办理投资咨询等相关业务，不存在从事销售推介业务的人员参与客户适当性回访的情况，相关回访记录、回访录音等材料保存完整。

分支机构日常按照公司设定的指标对中高风险客户开展常态化回访工作，对客户进行强化风险提示，进一步保障客户权益，提高公司服务质量、提前防范未知风险。

四、数据库管理与资料保管

我司使用金仕达期货账户管理系统开展适当性材料审核、材料保存等管理工作，总部审核通过后相关材料直接保存在金仕达期货账户管理系统中。对于线下办理业务产生的纸质版材料，按一户一档原则统一归档保存，材料原件统一保存在公司档案室，并由专人管理，各分支机构留存档案的复印件。公司信息技术部持续统一对金仕达期货账户管理系统开展日常维护，对适当性数据库进行持续配套升级，进一步满足了公司适当性管理工作的需求。

经自查，2023年下半年公司适当性管理系统日常运行平稳、未出现故障或数据丢失情况，客户适当性相关材料均保存完整，不存在丢失、损毁、泄露投资者信息等情况，保存期限满足监管要求。我司今后将继续加强适当性系统的管理，不断完善系统功能，优化档案管理机制，满足公司使用及监管要求。

五、培训情况

2023年下半年，在公司统一组织下各区域合规总监分别对辖内分支机构开展适当性培训及专项自查。各区域已累计组织十余次培训，强化对客户适当性测评、匹配及审核的要求，提高了综合岗及业务人员对客户适当性评估的认识与理解，从而进一步提高客户服务满意度及提高整体业务办理效率。

公司已通过网站、经营场所等渠道公示投资者分类政策、产品或服务分级政策和自查报告等适当性材料。各营业部办公现场还通过长期张贴《一张图看懂适当性》，摆放适当性相关宣传折页，方便营业部员工及来往客户进行学习，通过长期潜移默化的宣传提示，进一步提高员工及客户对适当性管理的认识与理解，对公司开展适当性管理工作起到良好的作用。

六、投诉处理

为进一步做好客户投诉处理工作，妥善解决客诉纠纷，公司结合实际投诉工作管理情况，对《瑞达期货客户投诉、纠纷处理管理办法》进行修订完善，主要调整投诉纠纷处置部门、完善投诉纠纷产生的服务与投诉人范围、细化投诉处理部门及岗位的工作要求、增加投诉方式及规范投诉材料要求等内容；新建立了《瑞达期货客户集中投诉应急预案》，进一步提升对客户集中投诉的应急管理能力，降低客户集中投诉造成的负面影响和损失，维护公司正常的生产经营秩序。

2023年下半年我司未接到涉及适当性管理相关工作的客户投诉。

我公司将继续严格依照期货行业监管法律法规、《管理办法》与《指引》及各期货交易所关于适当性管理的业务规则等要求，结合公司实际业务开展情况，不断更新完善适当性管理制度及优化业务办理流程，将投资者适当性管理工作与日常工作紧密结合，严格开展内部自查与检查工作，强化落实对投资者风险承受能力评估与匹配、特定品种与资产管理业务合格投资者审核工作，确保符合将“适当产品和服务匹配适当投资者”的管理要求，切实做好投资者适当性管理工作，保护投资者合法权益。  

瑞达期货股份有限公司

2024年3月15日

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