2024年上半年投资者适当性管理自查报告

依据中国证监会颁布的《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称《管理办法》）、中国期货业协会颁布的《期货经营机构交易者适当性管理实施细则》（以下简称《细则》）的要求，我司对2024年上半年适当性管理工作落实情况开展自查，现将自查情况说明如下：

一、适当性制度建设与内部管理方面

我司已建立了较为完善的适当性管理制度，制度内容涵盖了适当性管理标准、原则、操作规则、了解投资者的标准、投资者分类、产品（服务）分级、适当性匹配标准、内控管理、投诉及档案管理等方面内容。符合监管合规要求及满足公司开展业务的需求。

2024年上半年我司在满足外部监管制度要求的基础上，为进一步提升业务办理的规范性和高效性，结合公司业务实际开展情况，对《瑞达期货交易者适当性制度操作指引》进行了修订，同时对适当性部分工作流程进行优化完善。一是强化对客户适当性重新评测业务的管理，对半年内重新评测的，应向客户详细了解原因，确认是客户本人意愿进行重新测评且测评内容符合客户自身实际情况后，方可正常受理并做好相关风险提示；对非客户本人意愿或存在违规行为的，则拒绝办理重新评测业务；二是在满足监管要求及对交易权限报备要求的前提下，结合监控中心统一开户平台及公司业务系统的功能，对实行适当性制度的上市品种交易权开通及关闭业务办理流程进行归类办理的精简调整，并同步调整相关业务办理材料；三是启用智能外呼系统，通过智能外呼系统执行适当性品种交易权限回访的任务，进一步提升客户服务质量及效率。

我司已将区域合规总监及分支机构工作人员的适当性工作履职情况、投诉情况等纳入公司监督问责机制，对区域合规总监及分支机构综合岗的合规考核中已涵盖适当性工作的履职情况，确保分支机构人员切实履行适当性义务。我司不存在鼓励从业人员向交易者销售不适当产品或提供不适当服务的考核、激励机制或措施。

二、适当性评估与匹配方面

我司已严格依据《管理办法》和《细则》要求对投资者及公司产品或服务制定分类标准，严格按监管要求开展投资者适当性评估与匹配工作。

经自查，2024年上半年我司所提供的服务和销售的金融产品均已综合考虑产品（服务）的流动性、到期时限、投资金额、投资方向等因素，根据其风险特征和程度审慎评估、划分风险等级；已将投资者分为普通投资者和专业投资者，并实施差异化适当性管理；在向投资者销售产品或者提供服务时，已通过风险承受能力评估问卷、电话回访、互联网查询、要求客户提供相关证明材料原件等有效手段充分了解投资者信息，并根据了解的信息对客户进行分类评级；已将适当性评级结果及可能的风险事项告知投资者，严格按照“适当的产品销售给适当的投资者”的原则销售产品或者提供服务，不存在投资者适当性评估等级与产品或服务风险等级不匹配的情况下向客户销售产品或提供服务的情形。

我司除了为客户办理首次开户时开展适当性评估，在为客户办理申请实行适当性制度的上市品种、身份信息变更、休眠客户激活、身份证过期等业务中会核查客户适当性的有效性，对无适当性信息或信息过期的投资者要求其重新开展适当性评估。2024年上半年，我司累计完成适当性评估与匹配共8270户，其中经评估后等级为C3的604户，占比7.30%；等级为C4的3279户，占比39.65%；等级为C5的4172户，占比50.45%；专业投资者215户，占比2.60%。

我司海南分公司因未关注客户短时间内提升风险等级且前后问卷中关键信息不一致的问题被海南证监局采取责令改正的监管措施。我司已按监管要求完成整改工作，对短期内重新进行适当性测评的采取强化管理措施。同时在公司内部自查中，发现四名员工在客户开户时存在以明示或暗示等方式影响客户适当性测评的不规范行为，我司已对客户通过电话回访，确认客户所填写的适当性问卷及评估结果符合其自身实际情况，对存在不规范行为的员工已根据公司处罚制度落实处罚措施，并责令整改。

三、客户回访方面

我司延续采用前期做法，对通过互联网方式办理开户手续的客户，则在开户环节设置回访问卷开展相关回访；对通过现场方式办理业务或后续的适当性回访，则通过录音电话进行人工回访，建立回访台账，保存回访录音；对居间人介绍的客户，开户申请手续完成24小时后统一由公司总部进行录音电话回访，回访成功后方可办理交易编码申请。2024年6月中旬起我司启用智能外呼系统执行居间人名下客户申请交易编码前回访、交易咨询服务回访、适当性品种交易权限回访的任务，进一步提高客户回访的效率和质量。

经自查我司2024年上半年对新开客户均已开展涵盖适当性内容的回访，对居间介绍客户均已完成开户前的回访，对办理投资咨询业务、购买资管产品等业务的客户均已完成回访，不存在为回访不成功的客户申请交易编码或办理投资咨询等相关业务，不存在从事销售推介业务的人员参与客户适当性回访的情况，相关回访记录、回访录音等材料保存完整。

四、数据库管理与资料保管方面

我司使用金仕达期货账户管理系统开展适当性材料提交、审核、保存等管理工作，总部审核通过后的相关材料直接保存在金仕达期货账户管理系统中。对于线下办理业务产生的纸质版材料，按一户一档原则统一归档保存，材料原件统一保存在公司档案室，并由专人管理，各分支机构留存档案的复印件。公司信息技术部持续对金仕达期货账户管理系统开展日常维护与持续配套升级，对适当性数据库进行持续维护与保存，进一步满足了公司适当性管理工作的需求。

经自查，2024年上半年公司适当性管理系统日常运行平稳、未出现故障或数据丢失情况，系统中保存的客户信息、开户视频、办理业务材料等信息齐全完整、准确无误，符合《管理办法》和《细则》的监管要求。我司今后将继续加强适当性系统的管理，不断完善系统功能，满足公司使用及监管要求。

五、培训情况

2024年上半年，公司合规部组织各区域合规总监分别对辖内分支机构开展适当性培训及专项自查，要求各分支机构结合实际情况不定期开展内部适当性培训，不断强化对客户适当性测评、匹配及审核的要求，提高了综合岗及市场开发人员对客户适当性评估的认识与理解，提升适当性执行规范水平，进一步提高业务办理效率。但自查发现存在个别区域组织培训不够积极、培训效果有待提升，我司已要求其在下半年严格加强培训工作，提高培训频率与培训质量。

公司已通过网站、经营场所等渠道披露投资者分类政策、产品或服务分级政策和自查报告等适当性材料。各分支机构办公现场还通过长期张贴《一张图看懂适当性》，摆放适当性相关宣传折页，方便分支机构员工及来往客户进行学习，通过长期潜移默化的宣传提示，进一步提高员工及客户对适当性管理的认识与理解，对公司开展适当性管理工作起到良好的作用。

六、投诉处理方面

2024年上半年我司未接到涉及适当性管理相关工作的客户投诉。

我司已制定了《瑞达期货股份有限公司投资者投诉、纠纷处理管理办法》及《瑞达期货客户集中投诉应急预案》，建立了《客诉处理工作手册》，明确了客诉处理归口管理部门、处理流程、接受投诉审查要求、应当提供的材料、投诉处理时效性、投诉不受理情形、投诉处理留痕要求等，进一步提高投诉处理的工作质量与效率。

我公司将继续严格依照《管理办法》、《细则》等法规及各期货交易所关于适当性管理的业务规则等要求，将投资者适当性管理工作与日常工作紧密结合，从投资者的实际情况出发，严格开展内部自查与检查工作，强化落实对投资者风险承受能力评估与匹配、特定品种与资产管理业务合格投资者审核工作，确保符合将“适当产品和服务匹配适当投资者”的管理要求，切实做好投资者适当性管理工作，保护投资者合法权益。 

瑞达期货股份有限公司

2024年9月30日

手机登录请点击此处下载期货云开户APP